豊橋市の伊藤保険｜保険見直し・住宅ローン相談・資産運用相談・相続税相談・自動車火災保険 / ファイナンシャルプランナーはあなたのお金のお医者さんです

５０代の男性

豊川市在住のＳさんは現在加入中の保険をこのまま継続すると半年後に大幅に保険料があがると説明を受け、“どうして保険料があがるのか？”“新しく提案してもらった内容を確認したい”というご相談でした。当社の無料相談のお知らせを見て来社されました。
生命保険のキホンをお伝えし、現在のＳさんの契約は１０年定期保険（１０年間のみの死亡保障）と５００万円の終身保険の組み合わせのため、今回の更新は１０年定期保険部分の保険料があがることをお伝えし、現状を理解していただきました。Ｓさんの今後の目的をうかがうと、「子供二人は成人し、死亡保障は少しで。今後は医療保障の充実を図りたい」とのこと。
死亡保障の終身保険はそのままに、今回の定期保険の更新は見送り、当社より医療保障のみ２，３社の見積もりをご提示したところ、“先進医療特約”があるB生命を選ばれました。「医療保険だけ単品で加入できるとは知らなかった。これで保険料も上がらずに助かりました。」とお声がけいただき、その後、成人したお二人のお子様の保険もご相談に来られました。  

３０代のＩさんご夫婦

当社提携先ハウスメーカーよりご紹介をうけ、住宅購入を機に生命保険全般を見直したいとのこと。
だんな様は１０年更新タイプの定期保険特約付終身保険に。奥様は祝い金付の定期保険に加入しており、今後は住宅ローンの返済も始まるため、少し保険料を抑えたいとの希望でした。
保険のキホンをお伝えし、現在の保障内容を把握していただきました。また、住宅ローンを組むと団体信用生命保険に加入しなければいけないことをお伝えすると住宅ローンのセレクトについても相談にのって欲しいとのこと。住宅ローンのキホンと最近の金利動向、団体信用生命保険のしくみについて説明いたしました。※団体信用生命保険に加入した場合、ローンを組んだだんな様が死亡・高度障害時にはローンの残高が保険金で返済され、ローン返済は以降必要なくなります。